StaRUG-Restrukturierung · Für Unternehmer, deren Geschäft gesund ist – und deren Kredite es nicht sind
Für genau diese Lage gibt es seit 2021 ein Verfahren ohne Insolvenz: das StaRUG. Sie ordnen nur die Finanzverbindlichkeiten neu, Lieferanten, Kunden und Mitarbeiter bleiben außen vor, und ein einzelner Blockierer wird überstimmt. Vertraulich, ohne Veröffentlichung. Aber nur, solange die Zahlungsunfähigkeit erst droht.
Der StaRUG-Check
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„Das StaRUG ist das leiseste Sanierungsverfahren, das wir haben. Wer es früh genug nutzt, muss das Wort Insolvenz nie aussprechen.“
„Das StaRUG ist das leiseste Sanierungsverfahren, das wir haben. Wer es früh genug nutzt, muss das Wort Insolvenz nie aussprechen.“
Das operative Geschäft ist gesund – aber die Kredite aus der Corona-Zeit oder einer Investition erdrücken es.
Ihre Lieferanten, Kunden und Mitarbeiter sind nicht das Problem. Das Problem sind zwei, drei Finanzgläubiger.
Alle wären zu einer Lösung bereit – nur eine Bank oder ein Gläubiger blockiert.
Eine Insolvenz würde Sie Ausschreibungen, Zertifizierungen oder Schlüsselkunden kosten.
Sie haben persönlich gebürgt und wollen kein Verfahren, von dem jeder liest.
Wenn drei dieser Sätze auf Sie zutreffen, ist Ihr Unternehmen kein Fall für die Insolvenz, sondern für das StaRUG. Es steht nur offen, solange die Zahlungsunfähigkeit erst droht.
Das StaRUG setzt drohende Zahlungsunfähigkeit voraus – Sie sehen die Lücke kommen, aber heute zahlen Sie noch. Eingetretene Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung schließen das Verfahren aus.
Tritt die Zahlungsunfähigkeit ein, endet die Restrukturierungssache. Dann bleiben Schutzschirm oder Eigenverwaltung – öffentlich und mit allen Gläubigern.
Plan, Gläubigergruppen und die Gespräche mit den Gläubigern entstehen, bevor das Gericht ins Spiel kommt. Vor Gericht dauert es dann drei bis sechs Monate – im schnellsten meiner Verfahren vier.
Ihre Lage
Die Kredite erdrücken ein gesundes Geschäft.
Mit dem StaRUG
Der Restrukturierungsplan kürzt, stundet oder ordnet die Finanzverbindlichkeiten neu – gezielt, ohne die ganze Bilanz anzufassen.
Ihre Lage
Nur zwei, drei Finanzgläubiger sind das Problem.
Mit dem StaRUG
Genau die kommen in den Plan. Lieferanten, Kunden und Arbeitnehmer bleiben außen vor und merken vom Verfahren nichts.
Ihre Lage
Eine Bank blockiert.
Mit dem StaRUG
Die Gläubiger stimmen in Gruppen ab. Mit den gesetzlichen Mehrheiten wird ein einzelner Blockierer überstimmt und durch die gerichtliche Bestätigung gebunden – im ersten Fall unten eine Bank mit rund 1,09 Mio. € Forderung.
Ihre Lage
Eine Insolvenz kostet Aufträge.
Mit dem StaRUG
Es gibt keine. Das StaRUG ist ein Verfahren außerhalb der Insolvenz: kein Insolvenzverwalter, keine Veröffentlichung, keine Bekanntmachung.
Ihre Lage
Bürgschaften und Öffentlichkeit.
Mit dem StaRUG
Das Verfahren bleibt vertraulich. Und weil auch Sie als unternehmerisch tätige Person einen Restrukturierungsplan machen können, lässt sich die Bürgschaft parallel lösen – wie beim Bauunternehmer mit zwei parallelen Verfahren für Gesellschaft und Person.
Das StaRUG passt, wenn das Problem in der Finanzierung liegt, nicht im Betrieb. Müssen auch Verträge, Personal oder Standorte neu geordnet werden, sind Schutzschirm oder Eigenverwaltung das richtige Werkzeug.
IT-Dienstleistung · Raum Augsburg
1,09 Mio. €Bankforderung – überstimmt, gerichtlich bestätigt, rechtskräftig
Der IT-Dienstleister hatte über Nacht rund 95 Prozent seines Umsatzes verloren. Die Bank wollte einer Lösung nicht zustimmen. Im Restrukturierungsplan wurde sie mit den Mehrheiten der übrigen Gruppen überstimmt; der Plan wurde bestätigt und rechtskräftig, ohne dass die Bank Rechtsbeschwerde einlegte.
Ganze Fallstudie lesenGesundheitswesen · Berlin
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Eine international für ihre Tinkturen bekannte Berliner Apotheke wurde im StaRUG entschuldet. Kein Insolvenzverfahren, keine Veröffentlichung; der Betrieb lief unverändert weiter.
Ganze Fallstudie lesenIch bin Rechtsanwalt in Berlin und seit über 30 Jahren auf die Sanierung von Unternehmen spezialisiert – als Verfahrensbevollmächtigter und Berater in Eigenverwaltung, Schutzschirmverfahren, Insolvenzplan und StaRUG. Ich vertrete den Unternehmer, nicht die Gläubiger. Aus über 250 Verfahren weiß ich, wie Gläubiger, Sachwalter und Gerichte denken – und welche Argumente in einer Verhandlung tragen.
Jörg Franzke
Einwände, die ich jede Woche höre
„Meine Bank macht da nie mit.“
Muss sie nicht. Das StaRUG ist dafür gemacht, dass die Mehrheit entscheidet und der Blockierer gebunden wird. Ich habe beides erlebt: Verfahren, in denen eine Bank überstimmt wurde, und eines, das am Gruppenstimmrecht scheiterte. Deshalb steht die Gruppenbildung am Anfang, nicht am Ende.
„Dann wissen es doch alle.“
Nein. Das StaRUG wird nicht veröffentlicht. Nur die Gläubiger, die im Plan stehen, erfahren davon – und die wissen ohnehin, wie es um die Finanzierung steht.
„Dafür sind wir zu klein.“
Nicht die Größe entscheidet, sondern die Struktur der Schulden: eine Apotheke, ein Modehändler mit vier Standorten, ein Onlineshop – alle im StaRUG saniert. Wenn zwei, drei Finanzgläubiger das Problem sind, passt das Verfahren.
„Wir sollten erst noch mit der Bank verhandeln.“
Ja – aber mit dem Plan in der Tasche. Eine Bank verhandelt anders, wenn sie weiß, dass sie überstimmt werden kann. Und die Verhandlung darf nicht so lange dauern, dass die Zahlungsunfähigkeit eintritt; dann ist das StaRUG vorbei.
So sieht es aus, wenn es gelingt
Der Restrukturierungsplan ist bestätigt. Die Finanzverbindlichkeiten sind auf ein Maß gekürzt, das das Geschäft tragen kann; die blockierende Bank ist gebunden. Ihre Kunden, Lieferanten und Mitarbeiter haben von alledem nichts bemerkt, im Handelsregister steht nichts, und Sie haben das Wort Insolvenz nie benutzen müssen.
So endet ein StaRUG-Verfahren, das rechtzeitig beginnt – vor Gericht in drei bis sechs Monaten.
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Schritt 1 von 4 · Ihr Unternehmen
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Antworten auf die Fragen, die Unternehmer in der Krise wirklich stellen – ohne Fachjargon, aus über 30 Jahren Praxis. Die acht wichtigsten zum StaRUG:
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